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  • 招商银行等4银行被罚750万元 涉同业资金违规投资房产、信用卡业

    发布日期:2020-08-06 15:18   来源:未知   阅读:

      8月5日,中国银保监会发布的罚单显示,上海监管局对兴业银行上海分行、招商银行600036)信用卡中心、交通银行601328)太平洋信用卡中心、浦发银行600000)南市支行和奉贤支行开出罚单,合计罚款金额为750万元。

      沪银保监银罚决字〔2020〕6号罚单显示,兴业银行上海分行存在的违法违规行为包括:部分同业投资资金违规用于股权投资、违规提供政府性融资、违规投向项目资本金不足的房地产项目、违规用于支付土地出让金。此外,该分行部分同业投资项目真实性管理严重不审慎。上海监管局责令其改正,并处以罚款共计450万元。

      此前,7月17日,兴业银行上海分行及其管理层曾收到中国人民银行上海分行开出的7张罚单,罚款金额超百万。

      罚单显示,兴业银行上海分行存在的违法行为包括:未执行金融统计制度,错报统计数据;未按规定报备人民币结算账户开户资料;国库经收业务未使用规定科目核算;未按照规定履行客户身份识别义务;发布引人误解的营销宣传信息。罚款金额为123.5万元。

      时任兴业银行上海分行副行长的胡刚、吴怀坤、马德权分别被罚款1万元、2.5万元和2.5万元。时任兴业银行上海分行企业金融部总经理尤维捷、运营管理部总经理孙建春、零售金融部总经理汪光雷分别被罚款1万元、2.5万元和1万元。加上对上海分行的123.5万元罚款,合计罚款金额为134万元。

      沪银保监银罚决字〔2020〕7号罚单显示,招商银行信用卡中心存在的违法违规行为包括:2019年7月,对某客户个人信息未尽安全保护义务;2014年12月至2019年5月期间,对某信用卡申请人资信水平调查严重不审慎。上海建管局责令其改正,并处以罚款共计100万元。

      交通银行此次也因信用卡业务违法违规受处罚。沪银保监银罚决字〔2020〕8号显示,2019年6月,交通银行太平洋信用卡中心对某客户个人信息未尽安全保护义务;2019年5月、7月,该中心对部分信用卡催收外包管理严重不审慎。监管对其处以100万元处罚。

      除招商银行和交通银行外,今年以来,岱山农商银行也曾因客户信息方面的违规行为而收到罚单。舟银保监罚决字〔2020〕6号罚单显示,岱山农商银行因违规泄露客户信息而被罚款30万元,主要责任人被禁止从事银行业工作3年。

      沪银保监银罚决字〔2020〕9号和10号罚单显示,浦发银行南市支行和奉贤支行此次分别被处以50万元罚款。其中南市支行存在对某同业投资投后管理严重不审慎的违法违规行为,奉贤支行未发现部分员工存在违规经商办企业、与客户发生非正常资金往来等违规行为,员工行为管理严重违反审慎经营规则。

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